Travle Rule dla VASPów – nowe przepisy wejdą w życie już 30 grudnia!

Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2023/1113 z dnia 31 maja 2023 r. w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i niektórych kryptoaktywów oraz zmiany dyrektywy (UE) 2015/849 (dalej jako: Rozporządzenie 2023/1113) zostało opublikowane w dzienniku urzędowym UE w połowie zeszłego roku.

Nowe rozporządzenie wejdzie w życie 30 grudnia bieżącego roku (2024). Oznacza to, że od tego dnia dostawcy usług związanych z kryptoaktywami (VASP) będą zobowiązani do przestrzegania nowych przepisów dotyczących towarzyszących informacji o transferach środków pieniężnych i kryptoaktywów. Warto przypomnieć jakie zmiany dla funkcjonowania podmiotów z branży niesie za sobą ta regulacja.

Co to jest Travel Rule?

Zasada Travel Rule polega na obowiązku przekazywania odpowiednich informacji o nadawcy i odbiorcy przy każdej transakcji. Dotychczas zasada ta dotyczyła tylko instytucji finansowych, w tym płatniczych, o czym pisaliśmy TUTAJ. Teraz rozporządzenie rozszerza ją także na VASPy i dotyczy transakcji kryptoaktywów.

Rozszerzenie działania tej zasady na podmioty z rynku krytpowalut ma na celu umożliwienie śledzenia przepływów kryptoaktywów oraz wzmocnienie działań w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CFT). Rozporządzenie 2023/1113 stanowi również pełne wdrożenie rekomendacji FATF (Financial Action Task Force) w tym zakresie.

Jakie są wymogi Travel Rule?

Zasada Travel Rule wymaga, aby informacje o transakcjach obejmowały:

• Tożsamość nadawcy: imię i nazwisko, adres, numer konta lub identyfikator, oraz dodatkowe informacje potwierdzające tożsamość (np. numer dowodu osobistego).
• Tożsamość odbiorcy: imię i nazwisko lub nazwa odbiorcy, numer konta/identyfikator.
• Informacje o transakcji: wartość transakcji, a także informacje dotyczące walut lub kryptoaktywów, które są przedmiotem transferu.

Innym aspektem są obowiązki dotyczące gromadzenia, przekazywania i udostępniania tych danych uczestnikom rynku w związku z wykonywanymi transakcjami oraz organom nadzorczym w ramach wykonywania nadzoru.

Zasada Travel Rule będzie miała także wpływ na treści obowiązujących w VASPach procedur AML oraz innych regulacji wewnętrznych.

Jak spełnić wymogi?

Implementacja Travel Rule wymaga zastosowania narzędzi technologicznych. Niektórzy gracze na rynku opracowują własne aplikacje w tym zakresie, inni zaś korzystają z systemów dostarczanych przez podmioty trzecie. Niezależnie od wybranej ścieżki, należy odpowiednio zdefiniować potrzeby VASPów w tym zakresie tak, aby w pełni spełnić wymagania regulacyjne. Wybór dostawcy technologicznego powinien być poprzedzony odpowiednią analizą.

Pomoc w implementacji nowych zasad

Zespół DKP wspiera VASPy w przygotowaniu do wdrożenia procesów implementujących Travel Rule od strony formalnej, jak również w zakresie oceny rozwiązań technologicznych w aspekcie spełnienia wymogów regulacyjnych.

Skontaktuj się z naszym zespołem, aby uzyskać profesjonalną pomoc i przygotować się na zmiany, które wejdą w życie już 30 grudnia!